Что такое криптовалютная биржа?

С появлением и активным развитием цифровых денег актуальным вопросом их использования стал обмен не только друг с другом, но и с реальными (фиатными) валютами. Появились различные площадки, с помощью которых пользователи могут обменять свои активы, приобретая требуемые деньги.

Криптовалютная биржа

Биржа криптовалют – это торговая площадка, работающая по аналогии с фондовым рынком. Однако вместо акций на такой платформе участники обменивают цифровые и фиатные деньги. В зависимости от спроса и предложений курсы на покупку и продажу могут колебаться, что создает определенный потенциал для трейдинга и инвестирования.

При всех преимуществах и удобствах криптовалют, основным их недостатком становится низкая популяризация. Если за биткоины в реальном мире еще можно приобрести некоторые товары или услуги, то спектр применения большинства других криптовалют ограничен.

С учетом данного фактора возникает необходимость в обмене криптовалютных и фиатных денег, услуги которого и предоставляются биржами. Принцип работы такой платформы достаточно прост:

• пользователь регистрируется по указанной форме – некоторые площадки требуют лишь подтверждение электронной почты, иные – полный спектр личных данных, включая сканированные копии документов;
• ввод и вывод средств – условия данных процедур существенно отличаются, обращают внимание на размер комиссии и случаи ее начисления;
• создание заявки на покупку или продажу – это своего рода объявление пользователя о желании купить или продать определенную валюту.

В функционировании последнего фактора выделяют такое понятие как криптовалютная пара. Каждая биржа предлагает определенный набор таких пар, обычно во внимание принимаются наиболее востребованные торги между самыми используемыми криптовалютами и фиатными деньгами. К примеру, обмен между биткоином и долларом будет обозначаться как BTC/USD.

Разместить заявку (ордер) пользователь может только по тем парам, которые торгуются на выбранной бирже. Указывая цену купли-продажи, он может ориентироваться как на текущую стоимость, так и на возможные колебания, однако во втором случае покупатель может найтись не сразу.

Однако обмен валют – это лишь базовый функционал криптовалютной биржи. С учетом волатильности цифровых денег, торговые площадки активно используются инвесторами и трейдерами для получения прибыли. Для сравнения приводят простую цифровую статистику – если на фондовом рынке годовой рост акций в 10% можно считать существенной прибылью, то на криптовалютной бирже возможны скачки до 1000% за считанные дни.

С учетом данного фактора такая площадка предоставляет возможности для получения прибыли с небольшим стартовым капиталом. Однако эксперты подчеркивают, что риски потерять вложения также велики, поскольку не все принципы и правила фондовых рынков стабильно работают на криптовалютных биржах.

Отличительные особенности

Биржевые площадки имеют ряд показателей, по которым отличаются друг от друга. Среди наиболее значимых выделяют следующие аспекты:

• выбор валют - биржи могут работать только с основными криптовалютами без участия фиата, а могут предлагать расширенный перечень валютных пар для обмена и торговли наряду с реальными деньгами;
• комиссионные сборы могут взиматься с каждого действия на бирже от ввода и вывода средств до заключения сделок, величина комиссий также различается и может доходить до 8%;
• регистрационные данные – с нового пользователя могут потребовать лишь электронную почту, но нередко для регистрации или определенных действий требуется документальное подтверждение;
• процедура верификации – для входа в систему обычно требуется лишь пароль, некоторые площадки предлагают более сложную процедуру с полной проверкой данных;
• возможности для ввода и вывода средств – следует учитывать платежные системы, с которыми сотрудничает криптовалютная биржа, а также взаимодействие с банковскими счетами и картами.

Все указанные параметры ориентированы на удобство и выгоду использования криптовалютных бирж. Однако базовым аспектом для обмена и торговли цифровыми деньгами выделяют ликвидность. Чем выше суточный объем торгов на бирже, тем больше шансов быстро и выгодно обменять средства.

Кроме основных показателей, торговые платформы могут предлагать дополнительные возможности. К ним относят инструменты для трейдинга, маржинальная торговля, начисление процентов за хранение средств, а также реферальные программы с бонусными наградами за привлечение новых участников.

На пользовательском уровне выделяют также такие показатели, как удобство интерфейса, язык и адекватность службы поддержки. С учетом данных факторов выбор криптовалютной биржи тесно связан с предполагаемым спектром действий. Так, трейдеру для активной торговли следует обратить внимание на следующие аспекты:

• наличие графиков и инструментов для анализа;
• перечень пар - чем шире список, тем больше возможностей для получения прибыли;
• защита аккаунта и надежность – часть средств постоянно придется хранить на площадке, что делает их уязвимыми перед хакерскими атаками и централизованным управлением.

Инвестору, ориентированному на долгосрочные вклады, при выборе биржи актуальными станут следующие аспекты:

• размер комиссионных сборов за ввод и вывод средств;
• ограничения на вывод денег как по объему, так и по использованию платежных систем;
• наличие нужной пары и графика для отслеживания наиболее подходящей точки входа.

Инвестирование не предполагает хранение средств на криптовалютной бирже, поэтому уровень надежности можно не учитывать. Также более привлекательными станут те площадки, регистрация и вход в аккаунт которых не требуют сложного оформления.

Для простых пользователей и майнеров, желающих быстро обменять или получить нужные деньги перечень показателей будет аналогичен. Дополнительно учитывают также скорость ввода и вывода денег.

При выборе криптовалютной биржи особое внимание уделяется пользовательским отзывам. Наиболее частыми проблемами выделяют задержки с вводом и выводом средств, особенно при большой нагрузке сети. Однако если кроме подобных отзывов есть и более негативные – об отсутствующей технической поддержке, неоправданной заморозке счетов, зависаниях и прочих неудобствах – рекомендуется поискать альтернативные варианты.

Перечень криптовалютных бирж

Торговых площадок, торгующих криптовалютными активами достаточно много и приводить весь перечень нет необходимости. Основной показатель успешности биржи - количество пользователей, чем их больше, тем обычно выше и ликвидность, и надежность ресурса.

Для ознакомления с криптовалютными биржами можно вывести следующий перечень:

• Bitfinex – одна из крупнейших площадок, предлагает широкий спектр валютных пар, удобство для торговли, а также русскоязычный интерфейс, в 2016 была взломана однако смогла оправиться, вновь набрав популярность;
• Bittrex – предлагает один из самых широких выборов криптовалютных пар, высокий уровень защиты и прироста пользователей, однако требует полноценную верификацию данных при регистрации;
• GDax – биржа набрала популярность не так давно, однако зарекомендовала себя с положительной точки зрения несмотря на то, что предлагает крайне ограниченный перечень криптовалютных пар;
• EXMO – зарекомендовала себя на русскоязычном пространстве, среди фиатных денег поддерживается и российский рубль;
• Poloniex – одна из известных и часто используемых бирж с обширным спектром возможностей по торговле и выводу средств, с конца 2017 начала терять популярность из-за необъяснимых заморозок и негативных отзывов;
• Yobit – предлагает самый обширный перечень криптовалютных пар, поддерживает русский язык, однако имеет и много отрицательных отзывов о практически отсутствующей технической поддержке, заморозках, блокировках и иных проблемах с выводом средств.

Предложенный список криптовалютных бирж представлен в качестве примера и не отображает рейтингов или топовых позиций. Все подобные категоризации условны, поскольку каждая из них может отражать лишь одну сторону торговой площадки, игнорируя преимущества других факторов.

Децентрализованные биржи

За последнее время работа криптовалютных бирж подвергается все большей критике со стороны пользовательского сообщества. Децентрализованные возможности использования цифровых денег фактически сталкиваются с регулирующими центрами, что негативно сказывается на сохранности средств.

Нередко возникают ситуации, когда владельцы торговых платформ по личной инициативе или по требованию регулирующих структур замораживают или блокируют счета пользователей. Также выделяют и уязвимость бирж перед хакерскими атаками, которые часто совпадают с резкими пампами и дампами. Из-за замедленной работы сервера пользователи не успевают вовремя реагировать на изменения рынка, что ведет к крупным потерям помимо стандартной кражи паролей и средств.

В данном контексте все чаще возникают и разрабатываются платформы, предлагающие децентрализованный обмен криптовалют. Работают они по технологии смарт-контрактов, все данные фиксируются на блокчейне в распределенной системе. Такой подход обеспечивает надежность сети как от централизованного вмешательства, так и от взлома.

Недостатком таких децентрализованных криптовалютных бирж выделяют пропускную способность – одну из основных проблем блокчейна. Платформы однако успешно решают ее, предлагая различные концепции и технологии, обеспечивающие высокую скорость обработки данных.

Среди блокчейн проектов также выделяют и мультивалютные кошельки с функцией автоматической конвертации. Подобная технология не позволяет полноценно торговать криптовалютами, однако обеспечивает пользователям моментальный обмен текущих активов на требуемые цифровые или фиатные деньги – достаточно лишь указать требуемую валюту для оплаты и счет контрагента.

Функционал некоторых подобных приложений предлагает также и инвестиционные инструменты, позволяющие владельцу вовремя конвертировать хранимые средства в наиболее перспективную валюту для хранения. Спектр возможностей для развития подобных идей достаточно широк и можно с определенной уверенностью говорить о том, что со временем большинство пользователей перейдут на децентрализованные криптовалютные биржи.